Elenco degli Orientamenti e delle Raccomandazioni delle Autorità europee di vigilanza (European Supervisory Authorities) – nota n. 44 del 26/11/2024

Elenco degli Orientamenti e delle Raccomandazioni delle Autorità europee di vigilanza (European Supervisory Authorities) – nota n. 44 del 26/11/2024
La Banca d'Italia ha comunicato all'EBA (Autorità bancaria europea) la sua intenzione di adeguarsi agli Orientamenti riguardanti gli obblighi informativi sui trasferimenti di fondi e su alcune cripto-attività, come stabilito dal regolamento 2023/113/UE (EBA/GL /2024). La presente nota n. 44 del 26 novembre 2024 dà attuazione alle disposizioni degli Orientamenti dell'EBA, che si applicano ai trasferimenti di fondi e alle cripto-attività, diventando così direttive di vigilanza per gli intermediari sottoposti alla supervisione della Banca d'Italia in ambito di antiriciclaggio e prevenzione al finanziamento del terrorismo.
L’art. 36 del Regolamento europeo sui trasferimenti di fondi ha incaricato all’EBA di elaborare gli orientamenti sulle misure che i prestatori di servizi di pagamento (PSP), i prestatori intermediari di servizi di pagamento (IPSP), i crypto-asset service providers (CASP) e i prestatori intermediari di servizi di cripto-attività (ICASP) devono adottare per individuare informazioni mancanti o incomplete che accompagnano un trasferimento di fondi o di cripto-attività.
L’EBA ha dato attuazione a questo mandato e in particolare si richiede ai PSP, agli IPSP, ai CASP e agli ICASP di dotarsi di procedure che riescano ad individuare trasferimenti di fondi e di cripto – attività privi delle informazioni richieste e consentire l’accertamento degli eventuali dati mancanti; individuare i giusti criteri per stabilire quando un prestatore di servizio o un CASP ometta di fornire i dati richiesti, in modo da segnalare l’inadempimento all’autorità competente.
La presente Nota si applica anche alle banche, alle società di intermediazione immobiliare, agli istituti di pagamento, alle società di gestione del risparmio, società di investimento a capitale fisso, istituti di moneta elettronica, Poste Italiane S.p.A., per l'attività di bancoposta. Gli Orientamenti dell’EBA si applicano nei limiti di quanto consentito dalle norme di legge in materia e si applicano a partire dal 30 dicembre 2024.
I destinatari della presente Nota dovranno impegnarsi per conformarsi agli Orientamenti dell’EBA, secondo quanto disposto dall’articolo 16 del regolamento n. 1093/2010/UE del 24 novembre 2010, che istituisce l’Autorità bancaria europea.